Карты и мошенники. Один день из жизни банкира

– Что-то выяснили?!

– Шеф, в инкассированных трех банкоматах, банковской картой одной из платежных систем произвели более сорока транзакций. Сумма выданных денег равна той недостаче, которую заявили банки. Сейчас мы ее срочно заблокируем!

– Карту не блокировать!

– Как, почему?! Транзакции могут продолжится!

– Карту не блокировать! Это приказ! Если заблокируем, мошенники залягут на дно!

Немного отлегло, это не падение всей системы. Скорее всего, мошенники используют всего одну карту.

За одну транзакцию можно снять максимально сто пятьдесят тысяч. Если их поймать в течение часа, то они дополнительно снимут где-то ещё полтора миллиона. Но как поймать?!

– Срочно посчитайте какой был объем транзакций по этой карте за последние три дня.

Пока сотрудники делают запрос системе, заведующий отводит меня в сторону и с тревогой в голосе констатирует:

– Мы нарушаем все правила и у всех полетят головы!

– Головы и так полетят, а если выяснится, что это по нашей вине, скорее всего директор сядет и на него повесят всю недостачу.

Так что забудь про правила! Сейчас буду звонить в Службу национальной безопасности, Алику.

– Что он может сделать?

– Посмотрим.

Главный администратор системы:

– Шеф! С пятницы вечера – пятьсот сорок миллионов!

Новый шок! Это больше полтора миллионов долларов!

Сразу вспоминается начало девяностых. В бытность мою директором департамента и членом правления самого большого коммерческого банка страны полтора миллиона – это была полугодовая потребность банка в наличной валюте, которая в те времена самостоятельно инкассировалась работниками банка по обычному авиарейсу из Парижа.

В то время, к примеру, за двадцать долларов, семье с двумя детьми можно было сносно жить целый месяц!

Хотя сейчас не те времена и прошло более пятнадцати лет, но количество мошеннических транзакций с одной карты по трём крупным городам страны поразило! Мои даже самые смелые фантазии и близко не предполагали четыре тысячи транзакций за трое неполных суток.

Может срочно заблокировать карту?! Пока нет! Пытаюсь сдержать себя.

Поручаю срочно:

– Администраторам систем расследовать почему банкомат выдал деньги, а от Платежной системы не получено покрытие. Подготовить статистику – какое количество транзакций выполнено по каждому банкомату и в какое время. Выяснить по таблицам Платёжной системы, какому банку принадлежит карта.