На нашем сайте вы можете читать онлайн «Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках». Эта электронная книга доступна бесплатно и представляет собой целую полную версию без сокращений. Кроме того, доступна возможность слушать аудиокнигу, скачать её через торрент в формате fb2 или ознакомиться с кратким содержанием. Жанр книги — Бизнес-книги, Банковское дело. Кроме того, ниже доступно описание произведения, предисловие и отзывы читателей. Регулярные обновления библиотеки и улучшения функционала делают наше сообщество идеальным местом для любителей книг.
Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках
0 баллов
0 мнений
2 чтения
Автор
Жанр
Дата выхода
24 апреля 2013
Краткое содержание книги Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках, аннотация автора и описание
Прежде чем читать книгу целиком, ознакомьтесь с предисловием, аннотацией, описанием или кратким содержанием к произведению Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках. Предисловие указано в том виде, в котором его написал автор (П. В. Ревенков) в своем труде. Если нужная информация отсутствует, оставьте комментарий, и мы постараемся найти её для вас. Обратите внимание: Читатели могут делиться своими отзывами и обсуждениями, что поможет вам глубже понять книгу. Не забудьте и вы оставить свое впечатие о книге в комментариях внизу страницы.
Описание книги
Рассматриваются вопросы, связанные с осуществлением в кредитных организациях работы, направленной на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем. Приведен международный опыт развитых стран в области правового обеспечения данного направления деятельности в банковском бизнесе.
Даны рекомендации для специалистов риск-подразделений и служб внутреннего контроля по проведению проверок, связанных с контролем качества мероприятий, направленных на минимизацию рисков отмывания денег.
Для банковских специалистов, практикующих консультантов и аудиторов, а также преподавателей, аспирантов и студентов, обучающихся финансовым специальностям в вузах.
Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках читать онлайн полную книгу - весь текст целиком бесплатно
Перед вами текст книги, разбитый на страницы для удобства чтения. Благодаря системе сохранения последней прочитанной страницы, вы можете бесплатно читать онлайн книгу Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках без необходимости искать место, на котором остановились. А еще, у нас можно настроить шрифт и фон для комфортного чтения. Наслаждайтесь любимыми книгами в любое время и в любом месте.
Текст книги
К таким рискам можно отнести:
• отсутствие источников дохода или наличие источников, которые не могут быть подтверждены;
• отсутствие убедительных причин для осуществляемых многочисленных денежных переводов за рубеж;
• неожиданные поступления крупных сумм от государственных органов или государственных компаний, включая центральные банки;
• случаи, когда источники богатства политически значимых лиц представляются как комиссия, полученная по государственным контрактам на закупку товаров или оказание услуг.
Таким образом, основная цель контроля деятельности политически значимых лиц для банка заключается в минимизации риска вовлечения данных персон в финансовые операции, направленные на осуществление противоправной (в том числе коррупционной) деятельности либо осуществляемые в целях ее сокрытия.
В целях управления риском вовлечения в процессы легализации доходов, полученных преступным путем, банкам рекомендуется помимо изучения участников проводимых операций (субъектного состава) проводить анализ параметров и индивидуальных характеристик операций на предмет их соответствия деятельности клиентов и той идентификационной информации, которую последние о себе предоставили.
В качестве примера можно привести реальный случай из практики коммерческого банка одной европейской страны. Врач, имевший высокую квалификацию и достаточно большой заработок, открыл счет в банке. Его доходы заметно отличались от других специалистов такого рода, однако, зная, что у него высокая квалификация, у банка (в котором у него был открыт счет) не возникало сомнений в легальном происхождении денег.
Мнения
Еще нет комментариев о книге Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках, и ваше мнение может быть первым и самым ценным! Расскажите о своих впечатлениях, поделитесь мыслями и отзывами. Ваш отзыв поможет другим читателям сделать правильный выбор. Не стесняйтесь делиться своим мнением!
Другие книги автора
Понравилась эта книга? Познакомьтесь с другими произведениями автора П. В. Ревенков! В этом разделе мы собрали для вас другие книги, написанные вашим любимым писателем.
Похожие книги
