Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

Отдел разработал ряд автоматизированных информационных систем, в частности внедрил «систему искусственного интеллекта», которая сканирует государственные и коммерческие базы данных на предмет получения информации о каком-либо одном объекте (физическом или юридическом лице), вызывающем интерес у специальных ведомств. Данная система ведет поиск лиц, осуществивших платежи наличными на сумму более 5 тыс. дол. США, отслеживает движения по счетам в банках и операции с наличными средствами, превышающими указанную сумму.

5. Отдел управления ресурсами и административного управления осуществляет руководство различными подразделениями FinCEN, такими как: финансовая часть, отдел кадров, отдел по закупкам, отдел материально-технического обеспечения и т.п.

В целом на сегодня в США создана одна из самых эффективных систем ПОД/ФТ. Это обусловлено, на наш взгляд, прежде всего тем, что США являются ведущей экономикой мира, имеют широкую сеть кредитных организаций как международного уровня, так и работающих на внутреннем рынке, на территории какого-либо штата (штатов).

Кредитные организации США ежедневно осуществляют миллионы операций по поручению своих клиентов, являющихся как гражданами Америки, так и гражданами многих других стран мира, оперируют суммами денежных средств, исчисляемыми миллиардами долларов США. Столь масштабная деятельность кредитных организаций Америки для эффективного ее осуществления должна быть подчинена универсальным общим правилам, распространяющимся на все кредитные организации. Должен быть установлен жесткий контроль со стороны государственных органов за проводимыми банками операциями.

Для реализации указанных целей в США разработана соответствующая нормативная база и создана широкая сеть контролирующих организаций, наделенных обширными функциями.

Рассмотрев устройство и правила функционирования системы ПОД/ФТ, существующей в стране с наиболее крупной экономикой в мире, функционирующей в тесном переплетении с экономиками многих других стран, логично рассмотреть также систему международных организаций, занимающихся противодействием легализации незаконных доходов.

Из всех международных организаций основную роль в деле ПОД/ФТ играет ООН, выполняющая множество миссий по поддержанию законности и правопорядка.

В своей структуре ООН имеет несколько подразделений и самостоятельных организаций, цель которых – осуществление деятельности, связанной с ПОД/ФТ.