Основные принципы комплаенс-контроля

Основной целью управления страновым риском является ограничение либо снижение возможных убытков (потерь) организации при заключении ей сделок либо проведении ей операций, подверженных страновому риску, равно как и вступление в договорные отношения с клиентами/контрагентами, находящимися в различных странах, с учётом общей экономической и политической ситуации в соответствующей стране.

К основным задачам управления страновым риском следует отнести:

? постоянное наблюдение за страновым риском, возникающим в процессе деятельности, получение оперативных и объективных сведений об уровне странового риска;

? качественная и количественная оценка странового риска, определение приемлемого уровня странового риска;

? установление взаимосвязей между страновым риском и отдельными видами рисков с целью ограничения его влияния на другие виды рисков;

? принятие мер по поддержанию странового риска на приемлемом уровне, не угрожающем финансовой устойчивости и репутации организации;

? мониторинг деловой репутации клиентов и контрагентов организации, являющихся резидентами соответствующих стран.

В процессе управления страновым риском организация обязана руководствоваться следующими основными принципами:

? принцип консервативности, при котором не заключаются сделки либо не проводятся операции с неприемлемо высоким уровнем странового риска;

? принцип комплексности, при котором уровень странового риска учитывается при оценке кредитного и рыночного рисков; при формировании кредитной политики организации, установлении лимитов на активные операции, лимитов на контрагентов и эмитентов, а также при управлении операционным, правовым и репутационным рисками;

? отслеживание информации о клиентах и контрагентах, являющихся резидентами соответствующих стран, в рамках процедур «Знай своего клиента[57 - Англ.

Know Your Customer (Counterparty) – принцип, при котором разрабатываются определённые мероприятия и процедуры, включающие порядок осуществления банковских операций и других сделок, программы идентификации клиентов, установления и идентификации выгодоприобретателей и пр. ]» и Customer Due Diligence[58 - Т. н. принципы должной осмотрительности, подразумевающие сбор и анализ широкого спектра информации о клиентах, их контрагентах, условиях предлагаемой/запрашиваемой клиентом операции (сделки) и пр.].