Основные принципы комплаенс-контроля

Аналогом банковской гарантии является резервный аккредитив (англ. Standby Letter of Credit).

? Документарное инкассо – письменное обязательство банка по поручению доверителя получить причитающиеся ему суммы или подтверждение оплаты в установленный срок непосредственно от плательщика или через другой банк.

? Чистое инкассо – инкассирование финансовых документов (векселей, чеков, платёжных расписок и т. п.), которые используются для получения платежей в том случае, если они не сопровождаются коммерческими документами (счетами-фактурами, транспортными, страховыми документами).

15

Критерии приведены в приложении № 2.

16

Ограничения на долю тех или иных активов либо различных портфелей организации по определённым признакам, включающие:

? лимит кредитного портфеля;

? максимальную долю ценных бумаг во всех портфелях;

? лимиты казначейского портфеля ценных бумаг (без учёта кредитно-инвестиционного портфеля);

? лимиты кредитно-инвестиционного портфеля;

? лимиты на осуществление сделок репо (англ.

repurchase agreement, repo) – сделка купли (продажи) ценной бумаги с обязательством обратной продажи (покупки) через определённый срок по заранее определённой в этом соглашении цене.

17

Ограничивают потери (убытки) при проведении операций с контрагентами, находящимися в различных странах, с учётом общей экономической и политической ситуации в соответствующей стране.

18

Несовпадение активов (требований) и пассивов (обязательств) в иностранной валюте. Различают длинную (англ. long) и короткую (англ. short) позиции. При длинной позиции организация в ожидании роста курса приобретает базовую валюту, при короткой позиции в ожидании снижения курса продаёт её.

19

Ограничивают пределы полномочий лиц, непосредственно совершающих операции/заключающих сделки от лица организации и дают соответствующему лицу право принятия решения о проведении сделки в рамках установленного лимита.

20

Проводится структурными подразделениями организации, являющимися ответственными держателями тех или иных лимитов (сублимитов) перед заключением соответствующей сделки и осуществляющими операции в рамках установленных лимитов в строгом соответствии с лимитной ведомостью.