Финансовый мониторинг в условиях интернет-платежей

Исходя из этого его деятельность (как поставщика услуг интернет-платежей) регламентируется теми же законами и положениями ПОД/ФТ, что и деятельность любого банка в Люксембурге. Предприятие, в частности, обязано: идентифицировать клиента[16 - Должна проводиться надлежащая проверка клиентов (по упрощенной/расширенной процедуре) с использованием подхода на основе оценки рисков.], вести учет клиентов и их операций, иметь надлежащие внутренние процедуры ПОД/ФТ, сотрудничать с властями Люксембурга (в том числе с подразделением финансовой разведки).

Нидерланды

В Нидерландах применяется Директива ЕС по электронным деньгам (2000/46/ЕС) и Третья директива по противодействию отмыванию денег (2005/60/ЕС). Для предоставления услуг интернет-платежей нужна лицензия на использование электронных денег, после получения которой в отношении поставщика таких услуг действуют специальные юридические нормы. Обязанности включают в себя регистрацию/лицензирование, пруденциальный контроль, ведение учетной документации, уведомление о подозрительных операциях, иные специальные стратегии и процедуры ПОД/ФТ (меры по надлежащей проверке клиентов).

Юридические нормы, действующие в отношении поставщиков услуг, которым было предоставлено разрешение на отступление от требований, менее обременительны. Их обязанности состоят из ведения учетной документации, уведомления об отсутствии подозрительных операций. Какие-либо иные стратегии и процедуры ПОД/ФТ не применяются. Официальные разрешения на отступление от требований для целей пруденциального контроля были предоставлены пяти эмитентам электронных денег.

Кроме того, некоторые поставщики услуг интернет-платежей разработали механизмы саморегулирования деятельности своих компаний. Главной целью создания таких механизмов является защита доброго имени компании, решение вопросов, связанных с юридической ответственностью и кредитными рисками.

США

Деятельность банковских организаций, предлагающих своим клиентам методы платежей, использующиеся в электронной торговле в США, регламентируется целым комплексом требований ПОД/ФТ, включая среди прочего требования об обнаружении и уведомлении о подозрительных операциях, ведении учета переводимых средств и идентификации клиента.