Мошенничество в платежной сфере. Бизнес-энциклопедия

Представляем авторский коллектив книги с указанием наименований разделов, написанных каждым из авторов:

• Леонид Лямин (начальник отдела электронных банковских технологий департамента банковского надзора Банка России) – «Использование современных форм платежей для легализации преступных доходов и организация противодействия»;

• Николай Пятиизбянцев (начальник отдела по управлению инцидентами департамента защиты информации Газпромбанка) – «Уголовно-правовые аспекты борьбы с противоправными деяниями в сфере банковских карт», «Гражданско-правовые вопросы в случае несанкционированного использования платежных карт», «Безопасность банкоматов»;

• Антон Пухов (директор по развитию Центра исследований платежных систем и расчетов) – «Процедуры минимизации рисков при работе с платежными картами»;

• Павел Ревенков (д.

э.н., профессор кафедры экономического анализа и бухгалтерского учета Одинцовского гуманитарного университета) – «Электронные платежи: риск возможного использования для легализации преступных доходов»;

• Илья Сачков (генеральный директор Group-IB), Валерий Баулин (руководитель лаборатории компьютерной криминалистики и исследования вредоносного кода Group-IB), Дмитрий Волков (руководитель отдела расследования инцидентов информационной безопасности Group-IB) – «Практика мошенничества в системах ДБО», «Распространенные виды мошенничества в сфере электронных денег» (в соавторстве);

• Максим Кузин (главный архитектор продукта БПЦ) – «Методы и инструменты оценки рисков на базе мониторинга карточных транзакций»;

• Ирина Лобанова (руководитель департамента исследований банковского сектора Национального агентства финансовых исследований) – «Исследование опыта и осведомленности населения по мошенничеству в сфере платежных карт».

    С уважением,

    Алексей Воронин,

    руководитель проекта, редактор-составитель (ЦИПСиР)

Глава 1

Мошенничество в системах дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и электронных денег

1.

1. Практика мошенничества в системах ДБО

Рост количества и сумм безналичных операций естественно привлек внимание сначала компьютерной, а потом уже организованной преступности к этому рынку.

Первые масштабные хищения начались в России в 2007 г.