На нашем сайте вы можете читать онлайн «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам). Практический комментарий к Инструкции ЦБ РФ от 14.09.2006 №28-И». Эта электронная книга доступна бесплатно и представляет собой целую полную версию без сокращений. Кроме того, доступна возможность слушать аудиокнигу, скачать её через торрент в формате fb2 или ознакомиться с кратким содержанием. Жанр книги — Бизнес-книги, Банковское дело. Кроме того, ниже доступно описание произведения, предисловие и отзывы читателей. Регулярные обновления библиотеки и улучшения функционала делают наше сообщество идеальным местом для любителей книг.
Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам). Практический комментарий к Инструкции ЦБ РФ от 14.09.2006 №28-И
0 баллов
0 мнений
5 чтений
Автор
Жанр
Дата выхода
06 июля 2015
Краткое содержание книги Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам). Практический комментарий к Инструкции ЦБ РФ от 14.09.2006 №28-И, аннотация автора и описание
Прежде чем читать книгу целиком, ознакомьтесь с предисловием, аннотацией, описанием или кратким содержанием к произведению Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам). Практический комментарий к Инструкции ЦБ РФ от 14.09.2006 №28-И. Предисловие указано в том виде, в котором его написал автор (Коллектив авторов) в своем труде. Если нужная информация отсутствует, оставьте комментарий, и мы постараемся найти её для вас. Обратите внимание: Читатели могут делиться своими отзывами и обсуждениями, что поможет вам глубже понять книгу. Не забудьте и вы оставить свое впечатие о книге в комментариях внизу страницы.
Описание книги
Дается постатейный комментарий к Инструкции Центрального банка Российской Федерации от 14 сентября 2006 г. № 28-И.
Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам). Практический комментарий к Инструкции ЦБ РФ от 14.09.2006 №28-И читать онлайн полную книгу - весь текст целиком бесплатно
Перед вами текст книги, разбитый на страницы для удобства чтения. Благодаря системе сохранения последней прочитанной страницы, вы можете бесплатно читать онлайн книгу Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам). Практический комментарий к Инструкции ЦБ РФ от 14.09.2006 №28-И без необходимости искать место, на котором остановились. А еще, у нас можно настроить шрифт и фон для комфортного чтения. Наслаждайтесь любимыми книгами в любое время и в любом месте.
Текст книги
Банк обязан систематически обновлять информацию о клиентах, подлежащую установлению при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), а также о лицах, личности которых необходимо установить при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), в порядке, установленном банковскими правилами.
1. Комментируемая норма находится в системной связи с п. 1.6 Инструкции № 28-И, поскольку посвящена реализации кредитной организацией такой значимой процедуры, как обновление информации, однако не может рассматриваться в качестве тождественной.
Нельзя не отметить существенное различие между указанными нормами Инструкции № 28-И, например, по их субъектному составу.
Норма п. 1.6 Инструкции № 28-И носит фактически отсылочный характер, определяя, что кредитная организация систематически обновляет информацию, получаемую при идентификации клиентов и выгодоприобретателей в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, т. е. законодательством в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и принимаемыми в соответствии с ним внутренними правилами противолегализационного контроля.
Положения п. 1.6 Инструкции № 28-И основаны на требованиях подп. 3 п. 1 ст. 7 Закона о противодействии, обязывающего кредитные организации систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях.
В отличие от п. 1.6 Инструкции № 28-И комментируемый пункт указывает на то, что в отношении лиц, личности которых необходимо установить при открытии счета, кредитная организация реализует процедуры систематического обновления информации в порядке, установленном ею в банковских правилах.
Вместе с тем процедуры обновления информации, применяемые кредитной организацией в рамках противолегализационного контроля, и процедуры обновления информации по п. 1.10 Инструкции № 28-И являются сходными, вследствие чего могут быть унифицированы кредитной организацией.
2.
Мнения
Еще нет комментариев о книге Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам). Практический комментарий к Инструкции ЦБ РФ от 14.09.2006 №28-И, и ваше мнение может быть первым и самым ценным! Расскажите о своих впечатлениях, поделитесь мыслями и отзывами. Ваш отзыв поможет другим читателям сделать правильный выбор. Не стесняйтесь делиться своим мнением!
Другие книги автора
Понравилась эта книга? Познакомьтесь с другими произведениями автора Коллектив авторов! В этом разделе мы собрали для вас другие книги, написанные вашим любимым писателем.
Похожие книги
