Финансовый мониторинг. Том I

Система ПОД/ФТ – национальная система противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Специальное должностное лицо – специальное должностное лицо организации (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления (далее – специальное должностное лицо).

Субъект Федерального закона № 115-ФЗ – лицо, осуществляющее сделки и операции с денежными средствами или иным имуществом.

ОКСМ – Общероссийский классификатор стран мира (предназначен для идентификации стран мира и используется в процессе обмена информацией при решении международных экономических, научных и других задач).

ПОД/ФТ – противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

ПОД/ФТ/ФРОМУ – противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, финансированию распространения оружия массового уничтожения.

ПФР – подразделения финансовых разведок.

ПИН-код – персональный идентификационный номер.

подп. – подпункт (-ы).

разд. – раздел (-ы).

ред. – редакция.

РФ – Российская Федерация.

Система внутреннего контроля – организация внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами и имуществом.

СМИ – средства массовой информации.

СНГ – Содружество Независимых Государств.

ФРС – Федеральная резервная система.

ФРОМУ – финансирование распространения оружия массового уничтожения.

ЭДС – электронные денежные средства.

ЭСП – электронное средство платежа.

Раздел I

Финансовый мониторинг: основные категории

В первом разделе учебного пособия рассматриваются предмет и метод науки финансового мониторинга, раскрывается ряд основных понятий в системе противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, распространению оружия массового поражения, незаконным финансовым операциям.

Глава 1

Предмет и метод науки финансового мониторинга

§ 1. Наука финансового мониторинга и ее предмет

1.1. Возникновение и сущность науки финансового мониторинга

Появление любой новой науки всегда, так или иначе, имеет в своей основе человеческие потребности в сфере системного осознания и освоения окружающей среды, выживания в ней и по возможности – изменения ее в лучшую сторону для жизни людей.