Финансовый мониторинг. Том I

Естественно, для учредителей/участников таких организаций на первом месте всегда будет частное право, нормы которого регулируют их доходы. Такова рыночная экономика.

Когда-то банкиры, например, вообще не задумывались о том, какие деньги им приносят клиенты и с каких источников они получены. Главное для них было – чем больше вкладчиков, тем больше прибыли будет у банка. В такой обстановке, тот банкир, который проявлял щепетильность, скорее всего, проигрывал в конкуренции с другими банкирами.

Но потом времена изменились и во всех цивилизованных странах появились законы, обязывающие банкиров и руководителей финансовых организаций сообщать в соответствующие государственные органы информацию о своих клиентах, вызывающих обоснованные подозрения, и об их операциях на рынке. Таковы требования ФАТФ.

Государство, желая наполнить бюджет налогами, распространило некоторые нормы публичного права на бизнес. С появлением терроризма эта тенденция делегированию бизнесу публично-правовых функций естественным образом только усилилась.

Сегодня, в условиях деофшоризации экономики, как никогда раньше, становится актуальным и вместе с тем обостряется, с точки зрения оптимального соотношения между частным правом и правом публичным, вопрос о раскрытии руководителями и учредителями организаций информации об их бенефициарных владельцах. В США, например, такое раскрытие информации вообще запрещено. В других странах это разрешено, но регламентировано таким образом, чтобы по максимуму были учтены запреты и ограничения частного права.

В России этот момент важен, поскольку здесь как никогда обостряется проблема деофшоризации экономики. В отличие от США, формирование экономики в нашей стране было осложнено известной спецификой 90-х годов. Значит, наука должна искать оптимальные варианты правового регулирования деофшоризации экономики, а также взаимосвязанных с этим проблем соотношения частного и публичного права.

В-пятых, начиная с лета 2013 года закон расширил функции Банка России, и он стал мегарегулятором всего финансового рынка в России. Соответственно, теперь под надзором Банка России оказались все некредитные организации, а не только банки и другие кредитные организации.