Финансовый мониторинг. Том I

Если бы были созданы глобальные системы обработки информации в пределах двух уровней системы ПОД/ФТ, то это позволило бы быстро обнаруживать подставные фирмы и отсеивать сомнительные операции. Были бы просто невозможны незаконные трансграничные операции, связанные с многократным вывозом и ввозом одного и того же товара, к примеру – карусельные типологии, при которых происходит хищение налогов. Сложнее было бы незаконно выводить деньги из компаний, в том числе в офшор. В том числе и за счет системы баз данных, которые закон предусматривает и в Федеральной таможенной службе, и в Банке России.

Выгода была бы и для субъектов Закона № 115, поскольку все могли бы делать машины. Роботизация в системе ПОД/ФТ могла бы значительно сократить затраты кредитных организаций, если была бы создана единая информационная система автоматического выявления сомнительных операций. Тем более что в сфере информационных технологий всё чаще говорят о том, что развитие банковских систем идет в сторону создания цифровых банков.

В зарубежной литературе отмечается, что в принципе есть три уровня информатизации в сфере отслеживания финансовых потоков. Третий уровень – полная роботизация систем, то есть использование искусственного интеллекта в системе ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Возможности применения современных компьютерных технологий в данной сфере – это часть общего мирового тренда цифрового развития общества, о котором подробно сказано в третьем параграфе главы 14 учебного пособия.

Есть один момент, на который надо бы обратить внимание: специфика конкретного общества и государства, которая определяется множеством факторов геополитического, правового, экономического, финансового, международного и даже географического порядка.

Такие государства, как Китай, Россия, США, вне всякого сомнения, в нынешних условиях определяют общий вектор развития мировой цивилизации и соответственно – геополитические тренды применения современных информационных технологий и скорость их внедрения в общественную, экономическую, финансовую инфраструктуру страны. Скорее всего, эти же страны будут задавать общий тон в мировой конкуренции. Причем в технологическом и информационном пространстве уже сегодня как раз Китай выходит на первое место по развитию цифровых технологий. В параграфе третьем главы 14 учебного пособия можно прочитать о том, какие мощные вычислительные системы уже созданы в Китае в сравнении с теми, которые еще только создаются в США.