Секреты выгодных решений

Они помогают клиентам понять разницу между акциями, облигациями, недвижимостью и другими видами активов, а также помогают им выбрать оптимальный портфель инвестиций.

Кроме того, финансовый консультант оказывает поддержку клиентам в планировании налогов, пенсионных накоплений, страхования и других аспектов финансового обеспечения. Такой специалист помогает клиентам минимизировать финансовые риски и максимизировать их доходы, используя оптимальные стратегии. В современном мире роль финансового консультанта особенно важна из-за непредсказуемости и нестабильности финансовых рынков.

Экономические кризисы, изменения в законодательстве и другие факторы могут значительно повлиять на финансовое положение людей и организаций. Финансовый консультант помогает клиентам адаптироваться к таким изменениям и принимать правильные решения в условиях неопределенности.

Большинство клиентов приходят ко мне с целью зарабатывания денег на определенном рынке или виде активов, я всегда рекомендую и даже настаиваю на том, чтобы потенциальный клиент смотрел на свои личные или корпоративные финансы своей организации гораздо шире.

Необходимо для начала выяснить наличие активов и пассивов, сбережений и только после этого выделять определенную часть средств под инвестиции. Да и тут нужно выделять определенный четкий процент на каждый класс активов. Например, я рекомендую инвестировать в венчурные активы, коими сегодня является криптовалюта, не более 5—10% от своего инвестиционного капитала. Что касается готовых рецептов – вот самый простой:

Ваш капитал, то есть сбережения, нужно разделить на 3 равные части: Резервный, Текущий и Инвестиционный.

Резервный – это те деньги, которые вам не понадобятся в ближайший год-два, и которые вы сохраняете на самый крайний случай: болезнь или лишение источника доходов.

Текущий – это те, которые вам могут понадобиться в ближайшие 3—4 месяца.

А Инвестиционный – это тот, который вы можете инвестировать долгосрочно – на 2—3 года.

Основное свойство Резервного капитала – это надежность, его нужно хранить в твердых валютах.

Основная задача текущего капитала – это ликвидность, то есть возможность быстро оплатить, например, запланированные или незапланированные покупки или расходы.

И только лишь инвестиционный капитал – это то, что мы можем себе позволить проинвестировать в тот или иной класс активов, основная задача инвестиционного капитала – это доходность, умноженная на сопоставимый риск.