Финансовый мониторинг: управление рисками отмывания денег в банках

Штаб-квартира BKA находится в городе Висбаден.]. Оно имеет право на проведение за рубежом расследований фактов, связанных с легализацией (отмыванием) денежных средств. Прежде проведение данным ведомством расследований за рубежом было возможно только в случае, если речь шла о незаконной международной организованной торговле оружием, боеприпасами и наркотиками. Более того, прокуратура по согласованию с Федеральным ведомством уголовной полиции может поручить расследование таких дел не только полиции, но и другим специальным службам.

Существующие таможенные розыскные службы, сотрудники которых имеют те же права, что и сотрудники полиции, занимаются выявлением и пресечением операций, связанных с международной деятельностью, направленной на легализацию незаконных денежных средств.

В целом положения указанных законодательных актов Германии обеспечивают выполнение основных европейских требований по ПОД/ФТ, в частности таких, как идентификация кредитными организациями личности клиентов и хранение сведений об идентификации, выяснение личности истинного заказчика проводимой операции с денежными средствами, представление кредитными организациями информации о «подозрительных» операциях в контролирующие органы, возможность приостановления операций с денежными средствами, вызывающих подозрение в том, что они совершаются в целях легализации (отмывания) денежных средств.

3.6. Франция

Согласно законодательству Франции, финансовые учреждения, включая Банк Франции, в целях ПОД/ФТ должны:

• осуществлять практику «Знай своего клиента»;

• разработать систему внутреннего контроля, предназначенную для выявления подозрительных или нетипичных операций, в особенности необычных или сложных сделок и сделок с отсутствием экономического обоснования;

• внедрять механизмы принятия решений, необходимых для информирования надзорных органов о ситуациях, вызывающих подозрение;

• сохранять учетные документы по операциям в течение пяти лет;

• обеспечивать подготовку всех служащих банка в данной области на непрерывной основе;

• назначать сотрудника банка, ответственного за поддержание взаимодействия с подразделением финансовой разведки;

• информировать подразделение финансовой разведки обо всех подозрительных сделках.

Каждой кредитной организацией во Франции должна быть разработана программа «Знай своего клиента», предназначенная для выявления нетипичных и подозрительных сделок.