Основные принципы комплаенс-контроля

], или посредническую деятельность по его реализации;

? деятельность, связанную с благотворительностью[37 - Добровольная деятельность по бескорыстной (безвозмездной или на льготных условиях) передаче нуждающимся имущества, в том числе денежных средств, бескорыстному выполнению работ, предоставлению услуг либо оказанию иной поддержки.];

? деятельность по организации, финансированию и участию в политических организациях и движениях.

2. Если заёмщик или обязанное или основное обязанное лицо зарегистрировано в офшорной зоне красной категории[38 - См.

приложение № 8.].

3. Если предполагаемый срок принятия кредитного обязательства более 15 лет.

4. Участие заёмщика, основного обязанного лица в проекте собственными средствами в размере менее 20 % (участие собственными средствами не требуется в случае предоставления в обеспечение по кредитной операции государственной гарантии страны инкорпорации заёмщика/иного основного обязанного лица или гарантии банка страны инкорпорации заёмщика/основного обязанного лица с долей государственного участия в нём в размере 100 %).

5. Отказ заёмщика/основного обязанного лица раскрыть своих конечных бенефициарных владельцев[39 - Здесь и далее – физическое лицо (лица), которое (-ые) в конечном счёте прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (-ют) (имеет (-ют) преобладающее участие более 25 % в капитале) юридическим лицом либо имеет (-ют) возможность контролировать действия такого юридического лица.].

6.

 Прохождение заёмщиком/основным обязанным лицом процедуры банкротства, ликвидации либо реорганизации[40 - Слияние, присоединение, разделение, выделение.] (за исключением реорганизации в форме преобразования).

7. Наличие негативной информации по кредитной истории заёмщика/основного обязанного лица.

8. Размер кредитной операции превышает 50 % от валюты баланса заёмщика/основного обязанного лица за последний отчётный квартал текущего календарного года (не распространяется на SPV[41 - SPV (англ.

Special Purpose Vehicle) – компания специального назначения или «проектная компания», созданная для реализации определённого проекта или для определённой цели.]).

9. Чистые активы заёмщика/основного обязанного лица, занимающегося хозяйственной деятельностью более 2 лет, отрицательны (не распространяется на SPV).

10. Обеспечение обременено по обязательствам заёмщика/основного обязанного лица перед другими юридическими лицами.