Основные принципы комплаенс-контроля

63

Любое идентифицируемое событие или действие в процессах или операциях организации, не имеющее текущий процедурный характер, следствием которого является получение тех или иных потерь.

64

Причины возникновения случайных или возможных событий, воздействующих на объекты риска и приводящих к ухудшению качества (сбоям) систем и процессов и (или) финансовым потерям организации.

65

Хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путём обмана или злоупотребления доверием.

66

Намерение совершить мошенничество, похитить имущество или нарушить нормы применимого законодательства с участием третьей стороны.

67

Нарушение законодательства о труде страны местопребывания организации, внутренних нормативных актов, безопасности труда и охраны здоровья или нарушение, связанное с выплатами по искам о нанесении личного ущерба или искам в связи с дискриминацией.

68

Непреднамеренная халатность в выполнении профессиональных обязательств по отношению к конкретным клиентам (включая доверительные и квалификационные требования) или потери вследствие характера или конструкции продукта.

69

Финансовые услуги, связанные с управлением активами (денежные средства, ценные бумаги, коммерческая недвижимость), в частности с использованием фидуциарных счетов, фидуциарных депозитов, фидуциарных кредитов, а также фидуциарного управление ценными бумагами и коммерческой недвижимостью.

70

Убытки вследствие ущерба или повреждения физических активов в результате природных катастроф или прочих событий.

71

Убытки вследствие нарушений в ведении бизнеса и системных сбоев.

72

Убытки вследствие срыва обработки операции или сбоев в процессе либо вследствие взаимоотношений с торговыми контрагентами и продавцами.

73

Объектами указанного риска являются отдельные виды активов, пассивов, расходов, доходов организации, качество систем, процессов и операций, значение или состояние которых может претерпеть негативное изменение под воздействием источников (факторов) операционного риска.

74

Комплекс мер, направленных на снижение вероятности наступления событий и обстоятельств, приводящих к операционным убыткам, и/или на уменьшение (ограничение) размера потенциальных операционных убытков.