Мошенничество в платежной сфере. Бизнес-энциклопедия

40

Этой проблематике Банк России посвятил письмо от 24.03.2014 № 49-Т «О рекомендациях по организации применения средств защиты от вредоносного кода при осуществлении банковской деятельности».

41

Под информационными сечениями в данном случае понимаются те места в компьютерных системах (в том числе сетевых, распределенных), через которые потоки данных передаются из одной системы или подсистемы в другую, либо претерпевают какие-либо преобразования.

42

Речь в данном случае идет о двойном независимом параллельном контроле.

43

К сожалению, нельзя сказать, что описанный подход до настоящего времени является общепринятым в российском банковском секторе.

44

Лямин Л.В. Анализ факторов риска, связанных с интернет-банкингом // Расчеты и операционная работа в коммерческом банке. 2006. № 5. С. 52–63; № 6. С. 43–54; № 7–8. С. 37–54.

45

Этот риск в отечественной литературе известен также как риск потери деловой репутации, но в данном контексте используется международная терминология.

46

Например, Положения Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма”», от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и др.

47

Международные стандарты по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения / Пер. с англ. – М.: Вече, 2012.

48

«Due diligence and transparency regarding cover payment messages related to cross-border wire transfers», Basel Committee on Banking Supervision, Bank of International Settlements (BIS), Basel, May 2009.

49

“Consolidated KYC Risk Management”, Basel Committee on Banking Supervision, Basel, BIS, Oct. 2004.

50

Данный вид риска в цитируемой работе не поясняется, но из контекста можно понять, что речь идет о связанных операциях, совершаемых либо одним клиентом через разные филиалы банка, либо группой связанных какими-либо отношениями лиц.

51

Certified Fraud Examiner.

52

Ковасич Дж. Л. Противодействие мошенничеству.