Конструктор достижения целей: инвестиционный портфель своими руками

При оценке нужно делать поправку на инфляцию той страны, где будет использовать капитал и на курс валют со страной, куда физически привязан инструмент.

Необходимо оценивать трудозатраты/время, требуемое для использования того или иного инструмента.

Наиболее сбалансированным с точки зрения риска, доходности и требуемых временных затрат является фондовый рынок (рынок ценных бумаг).

Глава 2. Ловушка ожиданий

В этой главе мы расскажем о том, как избежать главной ловушки и наломать по мнимому дров.

Для начала построим систему координат и поставим отправную точку. Все начинается с постановки цели/мечты, предполагаем, что этот этап стараниями Кийосаки, Робинсона и компании вы прошли. Затем, изучив предисловие и имеющиеся варианты для её финансового обеспечения вы обратили внимание на рынки ценных бумаг. Или же просто по принципу «куда все друзья, туда и я». В любом случае не плохо – это говорит об определенном уровне финансовой грамотности.

Вы начали погружаться в вопрос и пришли к тому, что в основе будущего результата лежит грамотно составленный портфель ценных бумаг: диверсификация, а не рандомная скупка бумаг. Но какой же результат этот портфель Вам принесет? Часто нам предлагают взять деньги в управление, мол наш подход к портфелям круче некуда, или друзья хвастаются своими портфелями с 50% прибылью. Что делать? Как собрать такой портфель?

Вы начинаете снова нырять в инфопоток и находить кучу вариантов: там и 40%/60% Баффета, и CAPM Шарпа, и логарифмы Марковица, и деление на части О'Хиггинса и куча других методов.

Для информации конечно нужно хотя бы поперек ознакомится с этими подходами и почерпнуть что-то дельное, но на практике, если у нас капитал меньше 1 млн долл. США (или даже 100Ка) эти подходы – лишняя и сложная конструкция, плюс к этому надо понимать, что за 50 лет (когда большинство этих подходов было разработано) рынки значительно эволюционировали.

Мы предлагаем свой подход, несмотря на то, что он может показаться тоже слишком сложным – он проще перечисленных выше методов, применим почти ко всем объемам портфелей и самое главное соответствует новым реалиям рынка: высокой волатильности, влиянию ритейл-инвесторов и подвижности инфо-поля.

И так, все начинается с определения той доходности, на которую вы можете рассчитывать.