Валютное регулирование и валютный контроль в России. Учебник

В результате появилось огромное количество независимых от правительства комбанков, которые получили права:

– открытие/ведение валютных счетов всех клиентов;

– проведение международных расчетов;

– совершение операций купли/продажи инвалют.

Банки стали самостоятельно проводить аукционы инвалюты.

При этом практически полностью отсутствовала кроме некоторых постановлений Совета Министров СССР и ведомственных инструкций, актов, внутренних инструкций бывших государственных банков, законодательная и нормативная базы, которая регламентирует правила работы с инвалютой, определения органа госуправления, который отвечает за создание определенного регулирующего механизма.

В результате был принят в 1991 г. Закона СССР «О валютном регулировании и валютном контроле».

Основной орган ВР определен Госбанк, который был введен в институт агентов ВК. При этом установлены основные принципы ведения операций с инвалютой:

– текущие – без ограничений;

– связанные с движением капитала – в особом порядке.

Аукционная торговля инвалютой требовала наличия лицензий. С 1991 г. 8 бирж получили лицензии на организацию биржевых операций с инвалютой.

С 1991 по текущий момент меры ВР направлены на ограничение оттока капитала из РФ.

Согласно совместного Заявления Правительства РФ и ЦБ РФ, с 01.06.1996 г. РФ приняла обязательства по ст. 8 Устава МВФ. Решение о таком присоединении РФ к этой статье делает рубль международно конвертируемым по абсолютно всем текущим проводимым операциям.

Далее меры государственного ВР будут относятся к операциям, которые связаны с движением денежного капитала.

С принятием ФЗ 07.08.2001 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», начали новый этап ВР и ВК в РФ. ФЗ установил, что основные меры, которые направлены на противодействие отмыванию «грязных» денег, относят:

– внутренний контроль на предприятиях, которые осуществляют операции с денежными средствами: банки; компании; участники рынка ценных бумаг; страховые компании; лизинговые компании; ломбарды;

б) обязательный внешний контроль Комитетом РФ по финмониторингу (КФМ России);

в) запрет на информирование клиентов и др.

КФМ координирует действия в области противодействия легализации грязных денег.