Правовой режим банковских операций и сделок

Адвокат дополнительно представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.

Для открытия корреспондентского счета кредитной организации Российской Федерации, в кредитную организацию дополнительно представляется письма территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих кредитной организации, назначение на руководящие должности которых подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке образцов подписей.

Филиал кредитной организации дополнительно представляет сообщение о внесении сведений об открытии филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера.

Для открытия счетов доверительного управления для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением (счетов доверительного управления) кроме стандартного набора документов для открытия счета в банк дополнительно предоставляется договор, на основании которого осуществляется доверительное управление.

Для открытия специального банковского счета в банк представляются те же документы, что и для открытия расчетного счета, корреспондентского счета или текущего счета и соответствующий договор. Например, о привлечении банковского платежного агента (банковского платежного субагента), договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц.

Открытие банковского счета завершается, а банковский счет является открытым с внесением записи об открытии соответствующего лицевого счета в Книгу регистрации открытых счетов не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения (или вступления в силу) договора счета соответствующего вида.

Документы (их копии), собранные банком для открытия счета, помещаются в юридическое дело, которое формируется банком по каждому банковскому счету, счету по вкладу (депозиту) клиента.

Одно юридическое дело может формироваться по нескольким счетам клиента, если это определяется банком в банковских правилах.

Юридические дела хранятся банком в течение всего срока действия договора банковского счета, счета по вкладу (депозиту), а после прекращения отношений с клиентом – в течение 5 лет. Документы (их копии) в электронном виде по вопросам открытия счета хранятся в порядке, установленном внутренними банковскими правилами.